AML und Verifizierung bei Leon Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines seriösen Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir dafür benötigen und was das konkret für Ihre Ein- und Auszahlungen bedeutet.

Unsere AML-Politik im Überblick

Wir betreiben Leon Casino unter der Lizenz der Curaçao eGaming Aufsichtsbehörde und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungs-Vorschriften (AML/CFT). Diese Vorgaben orientieren sich an den Empfehlungen der FATF und verpflichten uns, unser Angebot ausschließlich für Spieler mit nachweisbar legaler Herkunft ihrer Einsatzmittel zu führen.

Unser Compliance-Team setzt diese Vorgaben im Alltag um: Wir schulen alle Mitarbeitenden regelmäßig, führen risikobasierte Kundenklassifizierungen durch und melden verdächtige Sachverhalte über die gesetzlich vorgesehenen Kanäle an die zuständige Financial Intelligence Unit. Kein Mitarbeiter entscheidet dabei allein, jede auffällige Transaktion wird dokumentiert und von einer zweiten Person geprüft.

• Risikobasierte Kundenprüfung bei Registrierung und bei Auszahlungen
• Laufende Schulung aller Mitarbeitenden in AML-Fragen
• Interne Verdachtsmeldung mit Vier-Augen-Prinzip
• Meldung qualifizierter Verdachtsfälle an die Financial Intelligence Unit
• Keine Annahme von Mitteln aus Drittkonten oder anonymen Quellen

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft, abhängig von Ihrem Nutzungsumfang. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit den Basisdaten Ihres Kontos ab. Die vollständige Prüfung Ihrer Dokumente verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, damit sichergestellt ist, dass das Geld ausschließlich an Sie persönlich ausgezahlt wird.

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Prozess haben wir so gestaltet, dass Sie ihn in wenigen Minuten über Ihr Profil abschließen können. Nach dem Upload Ihrer Dokumente dauert die automatische Vorprüfung in der Regel nur Minuten, die abschließende manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis in jedem Fall per E-Mail, auch wenn wir einen Nachweis neu anfordern müssen.

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung und wählen Sie die geforderte Dokumentenart.
• Fotografieren Sie das Dokument vollständig, scharf und ohne Bearbeitung, alle vier Ecken müssen sichtbar sein.
• Laden Sie die Dateien hoch; akzeptiert werden JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei.
• Die automatische Vorprüfung gleicht Name, Geburtsdatum und Ausweisnummer mit Ihren Kontodaten ab.
• Unser Compliance-Team nimmt die finale manuelle Kontrolle vor, in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen antwortet unser Support rund um die Uhr.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über eine verschlüsselte SSL-Verbindung, gespeichert werden sie in einem gesonderten, verschlüsselten System. Zugriff haben nur specifically befugte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Nachweise niemals an Dritte weiter, sofern keine gesetzliche Pflicht zur Herausgabe besteht.

Herkunft der Mittel nachweisen

In bestimmten Fällen verlangen wir zusätzlich einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Einsätze (Source of Funds). Das ist keine Misstrauensbekundung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, wenn Transaktionsmuster aus unserem Blickwinkel ungewöhnlich sind. Typische Auslöser sind etwa sehr hohe Einzahlungen in kurzer Zeit, wiederholte Einzahlungen knapp unter Schwellenwerten oder ein deutlicher Anstieg Ihrer Aktivität ohne erkennbaren Anlass.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge, die den Zufluss zeigen, Verkaufsnachweise für Vermögenswerte oder Erbschafts- bzw. Schenkungsurkunden. Ein einzelnes klares Dokument genügt in den meisten Fällen. Solange die Prüfung läuft, können wir Auszahlungen zurückstellen; Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem, das Betragsmuster, Häufigkeit, Zahlwege und Geräteabgleiche in Echtzeit bewertet. Auffällige Konstellationen werden markiert und manuell geprüft, bevor wir eine Auszahlung freigeben. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung geleistet wurde, soweit technisch möglich; ist der eingezahlte Betrag bereits vollständig im Spiel umgesetzt, bleibt ein Restguthaben frei verfügbar.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die geforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir Ihre Auszahlungsfunktion. Die Sperrung betrifft nur den Abfluss von Geldern, Ihr Guthaben und Ihre Spielhistorie bleiben unangetastet. Kommt die Verifizierung auch nach schriftlicher Fristsetzung nicht zustande, können wir das Konto vorübergehend einfrieren und nach erneutem fruchtlosem Ablauf endgültig schließen; das verbleibende Guthaben zahlen wir in diesem Fall auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Zahlungsmittel aus.

Reichen Sie Dokumente ein, die nicht lesbar, unvollständig oder erkennbar gefälscht sind, lehnen wir sie ab und nennen Ihnen den Grund. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch oder betrügerische Mittelherkunft sind wir verpflichtet, das Konto sofort zu sperren und den Vorgang an die zuständigen Behörden zu melden.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, also ab Schließung Ihres Kontos. Diese Frist schreiben die AML-Vorschriften unserer Lizenzierung vor; sie soll sicherstellen, dass spätere behördliche Nachfragen zu Transaktionen beantwortet werden können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig aus unseren Systemen, es sei denn, längerfristige gesetzliche Aufbewahrungspflichten etwa aus steuerrechtlichen Gründen greifen.

Während der Aufbewahrungsfrist können Sie jederzeit Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen, ebenso deren Berichtigung. Einen solchen Antrag richten Sie einfach an [email protected], wir antworten innerhalb der gesetzlichen Frist von einem Monat.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung vollständig verifiziert?

Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Basisdaten automatisch ab. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, weil dann erstmals Geld von uns an Sie fließt und wir gesetzlich sicherstellen müssen, dass die Auszahlung an Sie persönlich erfolgt.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen gültigen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis nicht älter als drei Monate (etwa eine Stromrechnung oder einen Kontoauszug) sowie bei Kartenzahlungen ein Foto der verwendeten Karte, wobei Sie die mittleren Ziffern und den Sicherheitscode abdecken dürfen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Die automatische Vorprüfung läuft in Minuten, die manuelle abschließende Kontrolle dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden. In komplexen Fällen, etwa bei einem Herkunftsnachweis, kann die Prüfung länger dauern, wir informieren Sie dann über den Stand.

Darf ich mit einer anderen Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Ist der eingezahlte Betrag vollständig im Spiel umgesetzt, steht ein Restguthaben zur Auszahlung über eine alternative Methode zur Verfügung.